Apalancamiento en Forex: qué es y cómo aprovecharlo

¿Sabes que es el apalancamiento en Forex? Desde hace un tiempo, esta herramienta se ha convertido en una de las opciones más utilizadas por los traders, tanto profesionales como minoristas. Si aún no sabes de qué se trata, en este artículo te lo explicaremos, sus ventajas, desventajas y todo lo que debes saber al respecto.

¿Qué es el apalancamiento en Forex?

El apalancamiento en Forex, es una herramienta financiera que permite a los traders abrir posiciones mucho mayores al capital con el que cuentan. De esta manera, una persona es capaz de invertir en determinados mercados cantidades que superan sus propios recursos hasta más de 1000 veces.

Gracias al apalancamiento, los traders pueden acceder a mercados que pueden ser inaccesibles, ya que con poco capital son capaces de operar grandes volúmenes de dinero.

¿Cómo funciona el apalancamiento?

Aunque técnicamente el apalancamiento es una operación algo compleja, en la práctica podría describirse como un préstamo que se utiliza para operar volúmenes mayores de inversión.

Si un operador dispone de una cantidad “a” de capital, pero el mercado en que quiere operar requiere, por ejemplo, 100 veces esa cantidad de inversión, el bróker facilita esa diferencia.

De esta manera, el operador puede participar en un mercado que estaba “fuera de su alcance”, multiplicando las ganancias o pérdidas potenciales por 100. Una vez que se cierra la posición, se devuelve al bróker el préstamo recibido más una comisión que varía según la plataforma que esté utilizando.

¿En qué mercados se puede utilizar el apalancamiento?

Hoy en día, se puede utilizar el apalancamiento en el trading de casi cualquier clase de activos. Las posiciones apalancadas están disponibles para el comercio de pares de divisas, bonos, criptomonedas, acciones, índices bursátiles, materias primas, etc.

Algunos de los mercados en donde el apalancamiento se utiliza con mucha frecuencia son:

• Pares de divisas como: EURUSD, GBPUSD y USDJPY
• Materias primas como: oro (XAUUSD), petróleo crudo (OIL.WTI) y café (COFFEE) 
• Índices bursátiles: DAX, S&P 500 y NASDAQ 100
• Criptomonedas como Bitcoin y Ethereum 
• CFD sobre acciones como: Facebook, Amazon.

Ventajas y desventajas de utilizar el apalancamiento en Forex

Ahora que sabes que es el apalancamiento en trading, llegó la hora de hablar acerca de las principales ventajas y desventajas que tiene esta herramienta. Al igual que los demás instrumentos financieros, el uso del apalancamiento puede darnos grandes alegrías, pero también ocasionar pérdidas enormes si no se utiliza adecuadamente.

Ventajas del apalancamiento

Una de las ventajas que ofrece el apalancamiento a los operadores es que les permite acceder a mercados y productos que requieren inversiones considerables con solo un pequeño porcentaje de capital.

Esto abre todo un mundo de nuevas oportunidades a los inversores minoristas, quienes aprovechan la herramienta para comerciar y obtener ganancias de productos que de otra manera resultan inaccesibles para ellos.

Otra gran ventaja, es el factor multiplicador que ejerce el apalancamiento sobre las ganancias obtenidas de las operaciones. 

Por ejemplo, si un operador abre una posición utilizando un apalancamiento de 100x, no solo está multiplicando por 100 la cantidad invertida, sino que las ganancias eventuales también se ven multiplicadas por la misma cantidad.    

Desventajas del apalancamiento

Tal como lo mencionamos anteriormente, el apalancamiento en Forex tiene sus ventajas, pero también tiene una desventaja que no debe pasar inadvertida. Su efecto multiplicador se aplica no solo a las potenciales ganancias de una operación, sino que también multiplica las pérdidas eventuales de la misma.

De esta manera, mientras más alto sea el nivel de apalancamiento utilizado, mayor es la exposición al riesgo de sufrir grandes pérdidas de capital. 

En algunas oportunidades, el mercado se comporta en contra de una operación. Cuando los niveles de pérdida de la misma superan el capital del operador, se cierra automáticamente llevando consigo el monto total que dispuso el inversionista.

Es por esto que, al utilizar el apalancamiento en trading es necesario evaluar bien el nivel de riesgo al que nos expondremos, teniendo en cuenta la cantidad de capital que estamos dispuestos a perder si la operación no resulta como se espera.

¿Qué es margen en trading?

Dicho de una forma sencilla, el margen es la cantidad de capital necesario para abrir y mantener una posición utilizando un apalancamiento. Es decir, el margen está compuesto por los fondos pertenecientes al operador, y es el capital que está en riesgo durante la operación.

Durante una operación con apalancamiento, el margen actúa como un depósito de garantía que se utilizará para cubrir las pérdidas si dicha operación resulta negativa.

Tipos de margen

En el trading existen dos tipos de margen: el margen de depósito y el de mantenimiento. El margen de depósito es la cantidad de dinero que se necesita para iniciar una operación con apalancamiento, esta cantidad es fija y depende del operador.

Por otra parte, cuando una posición comienza a producir pérdidas y el margen inicial no es suficiente para mantener la operación, el bróker solicitará que deposites más fondos como garantía, esto se llama margen de mantenimiento.

El margen de mantenimiento es variable y depende del comportamiento de la operación. Si una posición comienza a reportar ganancias, este margen se reduce ya que el capital está aumentando, pero si incurre en pérdidas se incrementa para mantener abierta la posición.

Si las pérdidas superan al margen, la posición se cierra y el operador pierde todo el capital que tenía como garantía.

Ventajas y desventajas del margen

Aunque ciertamente existen algunas desventajas en utilizar margen en operaciones con apalancamiento en Forex, sus ventajas son más relevantes para los operadores.

Al establecer un margen, el trader determina antes de abrir la posición el nivel de riesgo al que desea exponerse, así como la cantidad de dinero que está “dispuesto a perder” si el mercado se mueve en contra de su operación.

Ciertamente, en los casos en que la operación se cierra por superar el margen se pierde todo el capital expuesto, pero comparado con las pérdidas ocasionadas por mantener una operación abierta ilimitadamente, el margen es un seguro que frena las pérdidas justo en el nivel que escoja el operador. Después de todo, recuerda que esa era la cantidad de dinero que se estaba “dispuesto a perder”.

¿Cuál es el mejor nivel de apalancamiento?

Existen diferentes niveles de apalancamiento en Forex dependiendo de dos factores: la plataforma en la que se opera y el activo que se quiere negociar. Teniendo esto en cuenta, los apalancamientos pueden ir desde 5x hasta niveles superiores a los 2000x en algunos casos.

El mejor nivel de apalancamiento a utilizar depende exclusivamente del operador. Recuerda que este nivel está directamente relacionado al riesgo que la persona está dispuesta a soportar, así que no hay una fórmula mágica que se aplique para todos.

Conclusiones

Ahora que conoces lo que es el apalancamiento en Forex, seguramente estés sacando tus propias conclusiones al respecto. Para algunos analistas, esta herramienta resulta demasiado riesgosa en comparación a los beneficios que ofrece.

Otros, sin embargo, la ven como una opción muy ventajosa, sobre todo para los traders minoristas, ya que permite obtener grandes ganancias con mínimas cantidades de inversión.

La palabra final es tuya, solo recuerda que antes de utilizar esta herramienta financiera, debes analizar bien los pros y contras que tiene y usarla sabiamente para evitar potenciales situaciones desagradables.

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