Invertir en oro o plata es una de las actividades que sobresalen sobre otras que tienen el mismo fin. Muchos defensores, como Jonathan Capelo, asesor en Portocolom AV, apuesta por los metales preciosos como estos, ya que alega que ayudan a diversificar las inversiones.
Durante mucho tiempo, se consideraba al oro como una moneda universal e incluso aún hoy se usa como reserva mundial. Asimismo, la plata es considerada como una de las materias primas más populares. Debido a la importancia de ambos, en este artículo te indicamos de qué manera puedes invertir en estos.
¿Por qué invertir en oro y plata?
Realizar la inversión en plata y oro es una actividad que implica seguridad para el inversor. Principalmente, porque estos metales actúan como un refugio ante complicaciones financieras; sobre todo cuando se necesita confiar en un activo financiero con alto nivel de estabilidad.
No significa que el oro o la plata no puedan reducir su cotización en el mercado global. Sin embargo, al paso del tiempo el valor de ambos ha tenido algunas variaciones positivas. Por ejemplo:
- Gracias a una correlación inversa entre el dólar americano y el oro, cuando el primero pierde valor, el segundo incrementa el suyo por la demanda. Por otro lado, cuando incrementa la circulación monetaria, el oro hace lo mismo.
- Debido a la demanda de la industria moderna, la plata ha superado al oro. Incluso, ha incrementado su valor en más del 70% en un año.
En ambos casos, la utilización de estos metales en diversas industrias, hace que exista un buen flujo de demanda.
Estrategias para invertir en oro y plata
Generalmente, al pensar en invertir en estos metales lo que se suele hacer es comprar los elementos en cualquiera de sus formas físicas. Sin embargo, existen otras alternativas que facilitan sus adquisiciones y no tienen ninguna relación con el material físico.
Por ejemplo, puedes acceder a estos a través de los mercados financieros, los cuales se pueden comprar desde cualquier lugar donde te encuentres. En este caso, el bien intermedio se consideraría un activo subyacente.
Sea cual fuere el caso, aquí te indicamos cómo invertir en estos metales para resguardar tu dinero.
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Comprar y vender oro y plata físicos
La inversión en plata y oro la puedes hacer de forma física, como ya habíamos mencionado. Para esto, puedes adquirir:
- Joyería. Puedes comprar cualquiera que contenga cierto porcentaje de estos metales, pero lo mejor es elegir plata de ley 925 y oro 18k a 24k. No obstante, no siempre el valor de estas joyas será directamente proporcional al de los metales.
- Monedas. En este caso, puedes conseguir una gran inversión. Por una parte, se revaloriza el oro o la plata contenidos en la pieza, por otro lado, se le debe adicionar el valor numismático de la moneda.
- Lingotes. Esta categoría incluye comprar elementos físicos compuestos por estos metales, por ejemplo, lingotes de oro de 24k o de plata. El inconveniente sería almacenar las piezas, quizás por su peso o tamaño. No obstante, existen alternativas online que facilitan todo el proceso hasta su venta.
Las categorías físicas tienen sus beneficios. Por ejemplo, puedes cambiar de oro (más costoso) a plata (más económico) si tu presupuesto es muy limitado. Por otro lado, elementos como el lingote suelen estar exentos de IVA al formar parte de una inversión.
Invertir en ETFs
Los Exchange Traded Funds (ETFs) son un fondo de inversión cuyo valor financiero puede cotizar en alguna Bolsa de Valores. Gracias a esta ventaja, puedes adquirir acciones individuales y venderlas cuando quieras. Es una de las formas en cómo invertir en plata en México.
El objetivo principal de los ETFs es replicar el comportamiento de las materias primas, índices bursátiles, activos subyacentes, entre otros. De esta manera, te permitirían tener una inversión diversificada similar al activo al que hace referencia. Además, el valor liquidativo se publica al cierre de la sesión.
En vista de que es una alternativa centrada en el corto plazo, muchos inversionistas apuestan a ella. Para esto, debes llevar a cabo el procedimiento a través de un intermediario financiero, por ejemplo:
- iSHares Gold Trust
- Market Vectors Gold Miners ETF
- SPDR Gold Trust ETF
Lo importante es elegir una alternativa que tenga un buen subyacente físico de oro o plata, posea comisiones bajas y el importe mínimo no sea alto. Además, es importante que pueda replicar un índice para reflejar la estrategia de inversión, y que la plataforma cuente con una interfaz amigable para operar.
Invertir mediante certificado de oro/plata
Algunas plataformas online te permiten ahorrar en plata u oro al invertir directamente en el producto físico. De esta manera, te facilitan adquirir monedas y lingotes de oro o plata en varios mercados financieros. Después de la compra, el sistema los almacena en cámaras acorazadas, y recibes un certificado.
Una vez que hayas adquirido el metal precioso, este contará con garantías y aseguramiento frente a eventualidades. Por ello, se trata de un concepto novedoso, al cual puedes acceder con solo tener acceso a Internet. Por ejemplo, algunas de las más populares son:
- BullionVault
- Lingoro
- IGR Spain
La ventaja de estas y cualquiera de las plataformas similares son:
- Custodian grandes cantidades de piezas en todo el mundo, ya que atesoran el equivalente a millones de dólares.
- Ofrecen alternativas, en muchos casos, para adquirir tan solo un gramo de oro o plata.
- Otorgan flexibilidad en cuanto al tiempo mínimo de detención del metal precioso. Muchas veces no tiene límites.
- Cuentan con información pública sobre las auditorías realizadas a diario.
- Varían las opciones de inversión disponibles. Por ejemplo, puedes acceder al mercado de Londres, Zúrich, entre otros.
- Ofrecen flexibilidad en cuanto a las divisas permitidas, por ejemplo, en algunos casos puedes invertir usando yen, dólar, euro y hasta libras.
Por otra parte, aunado al valor de los activos, algunas de estas plataformas te permiten comprobar en tiempo real la cotización. De esta forma, te aseguras de realizar las inversiones correctas, mientras analizas los precios de compra y venta.
Futuros y opciones
Consiste en una alternativa impuesta por primera vez el 5 de julio de 1993, gracias a las actividades de la Bolsa mercantil de Chicago. Consiste en un acuerdo vinculante de forma legal, el cual estipula la entrega de plata a cierto precio futuro.
El contrato estará estandarizado para realizar el intercambio con base en el tiempo, calidad, cantidad y lugar de entrega. Por ello, existen plataformas online que te facilitarán acceder a este proceso para optar por la compra de oro o plata.
En este caso, para ingresar al mercado de futuros de oro o plata debes operar en algún exchange. Los más populares son:
- COMEX
- LME
- MCX
Ten presente que esta metodología, también denominada como forward trading, es útil si quieres protegerte de cualquier incremento de precios a futuro.
Preguntas frecuentes
Aquí te indicamos tres de las preguntas más frecuentes respecto a las inversiones de plata y oro.
Muchos analistas de los metales preciosos hacen referencia a ciertos patrones en el mercado de estos elementos. Por ejemplo, a menudo se refieren al oro como una forma estacional, ya que, en las últimas décadas, ha incrementado su precio en Año Nuevo, primavera y fin de año.
La seguridad de un ahorro es un aspecto relativo, porque si bien es improbable que el valor de este metal llegue a ser cero, puede variar su cotización de acuerdo al mercado. De esta manera, para que el ahorro en plata sea seguro, siempre deberás analizar los factores influyentes en su precio.
En México tienes la posibilidad de invertir en el mercado de valores a través de acciones, con la compra de plata física, invirtiendo en ETF o mediante la adquisición de futuros y opciones de plata.
Finalmente, tanto el oro, como la plata representan una opción favorable ante el colapso del sistema tradicional o cualquier inestabilidad financiera. De acuerdo a muchos expertos, como Nitesh Shah, director de análisis en WisdomTree, estas materias primas sirven como resguardo si se aprovechan adecuadamente.
